杭州广发行“圈套门”之谜 企业自述自愿“钻套”

“怎么又是广发行”

4月底，《中国经济周刊》记者到了浙江省银监局，就多家中小企业与杭州广发行之间因“封闭式运作”“供应链”而发生诸多官司一事进行采访。

“怎么又是广发行？！”听完记者的采访来意，浙江省银监局相关负责人的第一反应便是脱口而出这样一句话。

他说，之前银监局已经接到多家企业来函来人对此事件的反映。但是否调查、何时调查，银监局需要按照相关规定和内部程序来决定。目前还没有启动调查。

对于杭州广发行采用“封闭式运作”的“供应链”这一新业务，既未向总行报告申请，也未向监管机构报批，该银监局人士明确表示：如果这是新产品，杭州广发行必须经广发行总行授权，同时还需到属地的广东省银监局报备。如果杭州广发行没有履行相关手续，便涉嫌违规。

对于“供应链”中企业开出的商业承兑汇票，并没有实际贸易发生，该负责人表示，银行有责任和义务审核贸易的真实性，如果银行直接参与并操控贸易往来，不单是存在道德风险损失，还涉嫌违法。

在采访中，记者还了解到，杭州广发行的创新之举并非只有一个“供应链”。近来发生纠纷较多的还有一个曾经是杭州广发行的“明星产品”的“薪加薪”。

中新浙江网在2009年8月份，曾经以《杭州广发行银行设“连环套”致千万富翁成“千万负翁”》为标题，报道了浙江某商人遭杭州广发行工作人员“连环套”，通过开具商业承兑汇票和担保等形式，替银行填补了其他业务中发生的上千万元的不良贷款窟窿。

一位曾经在杭州广发行工作过的人士告诉记者：“‘薪加薪’曾一度在银行业内称之为‘明星’金融创新产品，但后来出现的问题较多，也发生了法律诉讼，现在已经停止运作。”

他还表示：“杭州广发行的考核制度有问题，只讲业绩，不注重风险隐患，盲目搞金融创新，很多业务人员纷纷跳槽。”

4月25日，杭州广发行的党委书记任清尧约见了记者。