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三年来配置基金约一半跑输银行定存
money.fjnet.cn 2011-09-01 15:19   来源:第一财经日报    我来说两句

对于有一定经验的投资者来说,在相同市场阶段持有不同类型的资产,其最后的结果可能大不一样。而如果拉长时间考察周期,从三年周期看,这种资产收益的不同或会很明显。如果从2008年8月28日到上周五这三年考察可以发现,投资A股、贵州茅台和黄金就有很大不同:

一、指数:上证指数、沪深300指数和深证成指这三大指数在2008年8月28日分别为2350点、2335点和7817点。而以上周五收盘点计算,上述三大指数分别为2612点、2901点和11568点,三者在这三年中分别上涨了11%、24.24%和48%。二、贵州茅台:自2008年8月28日至上周五这段时间中,贵州茅台A股股价上涨了78.19%,明显在三年内跑赢了上述主流A股指数。三、黄金:自2008年8月28日至上周五这段时间中,伦敦黄金标价从833美元/盎司一直上涨至1829美元/盎司,期间上涨幅度约为120%。

那么,如果以三年期作为统计周期,基金理财的效果又是如何呢?

根据Wind统计,在2008年8月28日之前成立的非货币类基金有377只,三年来平均净值上涨了23.18%,该表现明显弱于贵州茅台(包括实物)、黄金的三年来上涨幅度,也低于上述沪深300和深证成指近三年来表现。而且,在这三年中,有13只基金出现了下跌,其中有4只跌幅超过7%,跌幅最大的一只居然高达12%。

当然,如果基金投资者能够“慧眼识珠”提前布局一些好基金,那么三年来的收益也是比较可观的。比如,根据Wind统计,自2008年8月28日来,有三只基金获得了超过100%的三年总收益,即华夏大盘精选、新华优选成长和华夏复兴,三者的净值分别上涨了159%、120%和101%。同时,三年来共有48只基金的总收益超过了50%,约占总数的12.7%;三年来共有99只基金的总收益超过了30%,这意味着有大致26%的概率能确保投资者获得一年有10%以上的收益。

不过,与三年期银行定期存款相比,似乎目前的基金群体的长期理财效果有限。

公开数据显示,2008年8月28日时的三年期银行定期存款利率为5.4%,折算成三年总收益为16.2%。根据Wind统计,在有三年期投资记录的377只非货币类基金中,只有198只跑赢了上述三年期定期存款收益水平,约占总数的52.52%,仍然有将近一半的非货币类难以与三年期银行定期存款收益匹敌。如果三年前投资者“不幸”配置基金资产(包括债券类基金资产),那么,几乎有一半概率在三年后所等到的可能连定期存款还不如。正所谓“一动不如一静”,由此亦可见大类资产配置方向选择的必要性。

责任编辑:林晨昱
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