钱庄披华丽外套

明知地下钱庄是非法金融组织，银行为何与之沆瀣一气？该男子说：“我们一家公司每月周转资金数亿元，多时近十亿元，这对一家银行支行来说，意味着几十个大客户的资金量，人家当然愿意帮我们。”

据一位业内人士介绍，在整个过程中，基层银行配合是资金出入境时逃避监管的重要环节。

深圳一位国有银行信贷部经理说，“如果有这样的客户，我们也乐于做。资金周转规模大，省心很多，况且他们的钱周转越快，银行收的钱越多。省得费劲去跟外面的客户打交道，每天还要被呼来唤去，吃吃喝喝。”

银行和监管部门都有账户异动监控系统，套汇过程中，一旦某账户发生大额异动，都会引起相关部门(如反洗钱中心等)的警觉。要想逃避这种监控，可以把单笔大额资金分散成若干小笔，整个过程中需要基层银行配合，如帮地下钱庄开设多个个人账户、虚假公司账户，以及其他便利的资源。

自前年货币政策紧缩以来，银行就一直将揽储作为头等大事来抓，很多银行甚至将其列为考核的第一指标，因此演绎了一个又一个疯狂揽储的故事。在此背景下，一些头脑活络的客户经理盯上了“非法资金户”。在银行伸开双臂时，地下钱庄自然选择投怀送抱。

安妮从男子口中得知，这家公司在其他地方办公时，要耗费大量人力物力确保现金安全。自从搬到现在的办公场所后，公司不仅省掉了一大笔场租费，现金也可以安稳地存放于银行金库。

地下钱庄愿意寻求银行庇护，还有一个重要背景。在过去几年中，由于媒体对地下钱庄曝光较多，很多设在边境的“档口”(分支机构)被查封，甚至牵出部分幕后庄家。可以说，没有一层冠冕堂皇的外套包裹，地下钱庄经营活动的“危险性”很高。

“当初是银行先找到我们，给了优惠条件我们才肯搬来。”上述工作人员说，“我们很少办理像您(安妮)这么小的单子，我们公司在这里做大不做小(指汇兑业务规模)，正常汇兑都会超过500万元人民币。”该男子称。