原来，为了让自己的孩子生活压力小一些，李先生主动承担起了孩子在通州刚买房的贷款。“100多平方米的房子，总价130万元，首付孩子掏了20万元，我们帮着掏30万元，剩下的80万元做了12年的公积金贷款，每个月要还5500多元。”但李先生却表示帮孩子还贷很值，“毕竟孩子刚刚结婚，以后用钱的地方还很多，如果让孩子承担每月5500元的房贷，那么对他们来说，可供支配的钱就更少了。而钱少了，小两口难免会因为什么该花钱、什么不该花期的小问题拌嘴，影响感情。因此，这笔钱我们花得还是值得。”
正是因为负担了孩子的房贷，老两口每月可供支配的钱便少了近一半。说到理财，在李先生看来，目前的理财产品很少有能用较少的钱获得超过银行存款利率的品种，因此他并未选择一种理财产品。不过，李先生一直在购买分红型保险，他认为这是一种间接的理财方式。
李先生说，10年前他便开始给自己和妻子购买了一款分红型的保险，每人每年交10000元，连续交20年，即在自己60岁后，便可以开始以年金的方式领取养老金，每年可以领取18700元，保证领取10年。领取10年过后，仍可继续以每年18700元的金额领取养老金，直至身故。此外，60岁时，自己还可以得到自投保开始至60周岁的累积生息红利，实现外收益。
“2012年，股市略显低迷，基金也是不温不火，难得黄金(1704.40，-16.70，-0.97%)收益看似不错，但由于投资的门槛有些高。因此，把钱放在银行或者买一些五年期以上的国债，都是自己明年考虑的理财方式。”李先生承认自己的理财方式还是比较单一，但图得就是钱的稳当。