日前,兴业国际信托有限公司(以下简称“兴业信托”)因其旗下一只结构化信托产品“涉嫌违约”,被投资人梁学军先生投诉至中国证监会和中国银监会,同时,梁先生还将该信托产品的投资顾问公司神码投资有限公司(以下简称“神码公司”)及其法定代表人袁磊、梁先生与神码公司投资协议的担保人北京首华投资有限公司(以下简称“首华投资”),以及自然人朱玉峰告上了法庭。
“兴业信托把自己的产品直接给了投资顾问全权处理,对于产品具体管理完全不闻不问,委托人把资金给它实在是太危险了。”投资人梁先生向中国网财经中心记者说,而神码公司法定代表人袁磊则向媒体表示对被起诉一事不知情:“至今未收到法院的传票”。
投资亏损陷“僵尸”产品困局
兴业信托是全国排名第三的信托公司,受托规模高达3351.45亿元,其前身是“联华国际信托有限公司”(以下简称“联华信托”),2011年1月30日,兴业银行通过收购联华信托51.18%股权,正式成为联华信托的控股股东,同年6月7日,联华信托更名为兴业信托。
2011年6月,联华信托曾发行一款名为“联华信托?神码投资机构化证券投资集合资金信托计划”的信托产品,神码投资有限公司(以下简称“神码公司”)为该信托的投资顾问,其主要负责人为袁磊和朱玉峰。后因公司更名,产品同步变更名称为“兴业信托?神码投资结构化证券投资集合资金信托计划”(以下简称“神码信托计划”)。
据了解,该信托计划资金投向为沪深两市的股票、债券、认购权证及其他金融工具,是一款具有杠杆功能的“私募计划”。该计划共有1.2亿份,每份面值1元,总资金量为1.2亿元。其中4000万元部分由9位持有人共同出资,这4000万元的出资人作为该信托计划的“次级受益人”,承担主要的投资风险,也享受较大的收益;兴业信托提供8000万元“配资”,并作为该信托计划的优先受益人,基本不承担投资风险,但获得的也是相对固定的较小收益。
神码信托计划的投资期限为2年,2年之后,产品清盘后无论盈亏,均需优先归还兴业信托的8000万元本金。
为保障兴业信托的8000万元配资本金不受损失,神码信托计划的计划书约定:产品初始净值为每份1元,当产品净值因投资亏损,跌至0.93元时,就只能进行卖出回笼现金,不能动用现金买入;而当产品净值跌至0.85元,将进行强制清盘。
公开资料显示,神码信托计划成立后,业绩一路下行,截至2012年12月31日,该信托计划累计亏损10.7400%;今年6月30日,是该计划的结束时间,截至5月24日最新公布的业绩显示,累计收益为-9.9720%。
梁先生表示,自2012年以来,神码信托计划的净值长时间低于0.93元,不能进行买入操作,产品事实上已经变成“植物人”,为打破这一僵局、激活产品,神码公司打起了“出让管理权”的主意。