问题：部分POS机成套现工具

“这可能引发潜在的危机，比如刷卡套现。”陈川说，一般套现的商户都会拥有多台POS机，在查处的套现商户中，曾有一家商户拥有3台POS机。

在商报记者调查的21家安装POS机的商户中，朝天门小商品批发市场两家商户表示可套现。一皮包店老板告诉记者，套现如果现刷现付，手续费3%。一家纺店老板则表示，套现手续费为1%。

记者从某大型商业银行了解到，目前批发类刷卡手续费率为0.78%，封顶26元。也就是说，如果在批发市场刷卡套现1万元，银行最多只收26元手续费，按商户收3%的手续费，套现1万元商户便可轻松赚274元。

“批发类的刷卡费率较低，这让一些商家有利可图。”陈川介绍，他承办过一起非法经营案件，犯罪嫌疑人朝天门批发市场个体户吴萍（化名），短短一年时间，利用两台pos机多次非法套现共计500多万人民币。其中，吴萍利用亲戚的信用卡套现180余万元，通过虚假交易替客户套现350余万元。

陈川透露，套现业务还催生了养卡中介。“这类中介专门替人套现，先帮持卡人还上欠款，再通过POS机虚假交易套现，这样持卡人的信用记录就一直显示正常。”陈川说，当积累众多持卡人的信用卡后，养卡中介便可“以卡养卡”，循环操控资金。

原因：审查不严 第三方可代办POS机

一家商户为何可拥有多台POS机？重庆某商业银行工作人员王先生透露，各银行间并无信息共享平台，因此商户在一家银行申办POS机后，可凭相关证件到其他银行继续申办。

王先生介绍，商户向银行申办POS机，要提供营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证及法人身份证和银行卡复印件，由银行审核测评，收取一定押金后发放安装。而记者了解到，除了银行可申办POS机以外，一些第三方支付公司也可申办。杨家坪商业街一童装店老板称，她店内的POS机由一推销人员介绍办理，无需提供税务登记证，缴纳2500元购机费即可。

“一些银行部分工作人员为拓展市场，对POS机的发放审查并不严。”渝中区检察院侦查监督局检察官徐宏德说，部分银行工作人员在为商户办理POS机时，只书面审查证件，很少到营业场所实地考察，这让非法经营商户有机可乘。