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齐鲁银行诈骗案起底: 灌醉他人偷印章开假银行
money.fjnet.cn 2012-12-26 08:51   来源:21世纪经济报道    我来说两句

直接诈骗企业

刘济源最早的涉嫌犯罪行为是票据诈骗。

2008年11月,刘济源联系泰安泰山重工有限公司存入光大银行济南泺源支行0.1亿元。此后,刘济源利用私刻的印章加盖于转账支票,将这笔钱转走。这也是刘济源案中金额最少的一项。

但“大案”随后发生,2009年2月,刘济源联系生命人寿存入光大银行济南山大路支行20亿元,刘济源同样用私刻的印章加盖于转账支票转走此款。至案发时,还有15亿没有归还。

知情者透露,刘济源的涉嫌犯罪行为系逐渐“升级”,在从银行“骗钱”愈发困难后,刘开始直接诈骗企业,其手段甚至包括假冒银行。

2010年10月,刘济源联系了诸城市服装针织进出口公司(下称诸城服装公司)往中信银行济南分行存款。10月25日上午,诸城服装公司财务人员将开户资料传真给了刘济源,刘收到传真并复印后,加盖了其私刻的诸城服装公司印章,伪造了开户资料并指使其公司员工在中信银行济南分行开立了账户。

当天下午,诸城服装公司汇入了这个账户1亿元,刘济源指使人转走了这笔钱。4天后,诸城服装公司员工来济南办理活期转定期业务,为了掩盖钱被转走的事实,刘济源“开了一间银行”。他租了中信银行济南分行所在的中信大厦803房间,把这个房间装饰成了中信银行的贵宾室,并指挥自己的员工穿上中信银行工作服,给诸城服装公司员工办理了业务。

知情者称,刘济源妻子参与了此案,同样被以诈骗罪起诉,将于近日开庭。

卷入齐鲁银行诈骗案的不止企业,甚至包括一所大学。起诉书称,2010年10月,刘济源以帮助办理授信、贷款为由,骗山东经济学院在齐鲁银行存款。刘济源将伪造的学院印章交给员工,在齐鲁银行开立了学院账户。几天后,山东经济学院向这个账户里存入了3000万,这笔钱被刘济源指使人转走。

此事成为齐鲁银行诈骗案案发的导火索。知情者称,山东经济学院发现账户里没有存款之后,找到了齐鲁银行了解情况。刘济源再次试图卖出手里的股票补上这3000万的窟窿,但未果。未经证实的消息称,刘济源几年来轮番骗出的钱被用于弥补上次贷款、支付承诺给企业的高额利息以及打点各方面关系等。最后,齐鲁银行选择了报案。

案发后,公安机关追回了79.6亿余元,尚有一宗被冻结的土地正在处置中。2010年12月7日,刘济源被济南市公安局刑拘。2012年4月移送济南市检察院起诉后,曾两次退回补充侦查。历时一年半的侦查结束后,刘济源最后被以涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪起诉。

1886本案卷半月只复制一半

事发后,刘济源面临死刑的最高判决。但2011年5月1日施行的刑法修正案(八)救了刘济源一命。为贯彻宽严相济原则,减少经济犯罪死刑,刑法修正案(八)取消了票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的死刑,刘济源最高只会被判处无期徒刑。

根据起诉书和本报从济南方面得到的消息,刘济源一案共产生了1883本卷宗和3本会计检验报告,案卷摆满了济南市中院法庭的一面墙,卷宗数量之多为司法史罕见。这些卷宗被法院分为重要内容、资金流向内容、涉嫌行贿内容等四大部分。值得一提的是,齐鲁银行案已导致多名官员和国企负责人落马,知情者透露,其中部分人员涉嫌受贿高达千万,但刘济源并未被控行贿罪。

据接近案件人士透露,今年12月7日,刘济源家人为其委托了辩护律师,1886本案件材料的复制成为难题。其辩护律师开始每天在济南市中级法院不间断复制案卷,尽管被告人方面曾提出延期审理申请,法院仍确定了12月25日的开庭日期,而截至当天,刘济源辩护人复制的案卷仍不及一半。

本报记者得到的消息称,12月25日的庭审因没有律师到庭未能进行。按照常理,律师只有在阅卷了解案情之后,方能制定辩护意见,法律专业人士介绍,律师的阅卷权受到刑诉法和最高法院司法解释的保护。知情者称,侦查过程中,刘济源对检察机关“极其配合”,但在律师未能完全阅卷情况下开庭,其辩护权是否得到保障成疑。

责任编辑:乔佳利
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