11家银行分食百亿资管计划 通道业务洗牌在即
银行理财产品 将摆脱信托、券商、基金子公司等“通道”,独立发行资产管理计划,同时摆脱“刚性兑付”魔咒,进入新时代。
本报独家获悉,首批11家银行 将同时试点债权直接融资工具、银行资产管理计划两项试点工作,试点发行时间为10月18日,22日完成缴款。各银行的试点额度为5亿-10亿元,部分银行可能更多。
这两项试点相辅相成。债权直接融资工具处于资产端,解决基础资产如何从非标准化变成标准化产品;银行资产管理计划则处于资金端,使 银行理财 风险隔离,不再有刚性兑付性质,变成真正的代客业务。
相比目前的理财 产品,银行资管计划是开放式的,与预期收益率表现形式不同,其类似于公募基金的净值化产品,收益率是区间型或净值型的。同时,银行资管计划的投资标的将进一步扩大,或将不受银行理财产品现有法律法规限制,可能有望直接投资二级股票市场。
但这并不意味着短期内银行理财产品刚性兑付不存在了,因为理财产品和银行资管计划将并存一段时间。
“银监会要求各银行10月18日之前完成交易上市和网上交易过户;同时各银行安排计划的发行,或把原来的理财产品改造成资管计划,原则上18号之前完成对工具的投资。”上述知情人士透露。
同时,相关管理办法年内有望出台,使银行资管计划成为与券商资管、基金专户、 保险 (放心保)资管等具备同等法律地位的市场主体,在中央国债登记结算公司(下称“中债登”)信息登记,跨行托管。
随着银行推出自身的资管计划,信托、券商、基金子公司等“通道”价值将大打折扣。
责任编辑:editor
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