证券时报记者 木鱼
分级基金价格大跌不仅让股市投资者损失严重,而且影响到了银行理财产品。
天相投顾统计显示,今年以来交通银行一信托计划投资的4只分级基金中有3只出现暴跌,最多的下跌幅度接近50%,今年交行理财在这3只分级基金上的亏损额超过1亿元,亏损幅度超过20%。
低风险基金不保险
据悉,投资3只分级基金巨亏的是“中诚信托有限责任公司—交行固定收益单一信托”。交行理财产品公告显示,得利宝海蓝系列的理财产品投资于该信托计划。
分级基金年报和半年报显示,交行固定收益单一信托重仓持有了银华稳进、双禧A、景丰A和景丰B,2010年报和2011年半年报持有量一致,分别为2.21亿份、2.07亿份、1.09亿份和0.56亿份,除了景丰A持平中略有上涨之外,另外3只分级基金全部亏损。
银华稳进今年前三季度交易价格从0.971元下跌到了0.756元,下跌幅度达到22.14%;双禧A今年前三季度交易价格从0.952元下跌到了0.788元,下跌幅度达17.23%;下跌幅度最大的是景丰B,从去年年底的1.01元下跌到了0.548元,下跌幅度达到了45.74%。
交行固定收益单一信托在这三个产品上都出现巨额亏损,今年以来在银华稳进上的亏损达到了4751.5万元,在双禧A上的亏损为3394.8万元,在景丰B上的亏损为2573.3万元,三者合计亏损了1.07亿元。算上在景丰A上今年以来约100万元的盈利,该信托理财在4只分级基金合计亏损了1.06亿元。
亏损中近八成来自于指数分级基金中低风险份额的银华稳进和双禧A,每年约定给投资者5.5%左右的固定收益,银华稳进和双禧A今年以来的单位净值没有受到股票和债券市场大跌的影响,依然是以每个季度约0.02元的速度在不断提高,但就是这个看似低风险的产品今年以来遭遇大跌。
上海某基金分析师表示,尽管指数分级基金的低风险份额单位净值稳步上升,但今年以来由于折价率逐步上升,最高折价率曾超过30%,那些没有明确到期时间的低风险份额并不保险,由于高风险的杠杆份额持续出现高溢价,并且溢价率不断扩大,直接影响低风险份额交易价格不断下跌。
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