保本协议“迷惑”投资人

　　券商违规理财为何屡禁不止？投资人又为何迷恋“代客理财”？

　　归根结底，投资人受利益的驱使，迷失方向，加上一份保本协议书，更让投资人相信“代客理财”是稳赚不赔的。

　　上述举报人表示：“经纪人王某称有人专门负责监控平仓，没有风险，亲自安排办理开户等手续，营业部给与了积极配合。开户时，4人中有3人没有亲自到现场，营业部没有进行风险提示，也没有告知佣金比例。最终我们4人账户的交易均支付了远高于市场佣金水平的千分之三的佣金。”

　　据举报人提供的协议书显示，为保证投资人资金的安全，经纪人王某须确保该账户资金不低于一定金额，若连续三个交易日低于该金额，经纪人王某须于第二个工作日对该账户内的股票进行平仓操作或存入资金，使之达到上述条件，否则甲方有权对该账户内的股票进行平仓。

　　“没有用的，这个协议书根本就没有法律效力，这种情况太多了。对经纪人来说，赔钱也不是赔自己的，经纪人虽然有一小部分的投入，但可以通过频繁交易，赚取高额佣金提成。”一位投顾人士向记者表示。

　　某券商业内人士为记者算了一笔账，“首先佣金要很高，其次要不停的交易，300多万的账户，单靠交易佣金，要每个月赚4万多，毛佣金的话大概是8、9万，换手一次毛佣金是9000元，净佣金是4500元，最起码一个月要换手10次左右。”

　　券商回应“整顿”营业部

　　“这是他本人的个人行为，配资肯定是配资，但性质是借款，是不是委托理财这个并不重要，跟我们没有关系。”南京证券上海南车站路营业部人士认为。

　　但上海某律师认为：“客户都是你们经纪人下的客户，你们有义务定期询问账户的情况，这些情况显然南京证券并没有做到。”

　　依据《证券法》相关规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资，也不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。

　　北京某券商人士向记者表示：“所有从事经纪业务的人与营业部都不是隶属关系，是一种委托代理关系，不算是营业部的人。”

　　调查过程中，中国网财经记者发现，经纪人代客理财在国内证券市场屡见不鲜，一旦东窗事发，大多数券商都有着大同小异的对策。

　　“一旦违规事件败露，营业部都会推的一干二净，仅仅处理经纪人，大不了开除。”某券商人士向记者表示，“所有营业部都是这么干的。”

　　对此，中国网财经记者近日致电南京证券办公室，根据记者反映的情况，办公室人员称，一定彻底调查此事，数日后，该工作人员告知记者，相关营业部已经整顿，涉及到的经纪人王某已经被公司开除。

　　随后，中国网财经记者查看中国证券业协会网站，发现已无王某的执业注册信息的记录。