还款日快到还可重复套现
当记者询问,如果信用卡到期要还款怎么办时,张某解释称,她们有办法,“等还款日快到时,可以再过来刷卡套现。我会先垫钱给客户将信用卡的金额还上,然后再帮客户刷卡套现,套现出来的钱可以用来还垫付的钱。”张女士表示,这属于帮助客户循环服务,但她们还是会按照套现标准来收取手续费。
另一位中介也表示,客户只需携带信用卡到他们所说的地点进行POS机刷卡即可。“我们业务安全性高,广州各个银行的卡皆可办理,不用担心无法支付现金”。
银行:
有权冻结相关涉及账户
银监会近两年下发了若干关于防范信用卡套现风险的通知,要求各发卡机构(银行)切实加强防范的力度,甚至赋予发卡机构对经查实的套现卡片有降额、注销的防风险手段。
“我们建议客户切勿利用黑商户和电子支付系统进行违规套现交易,在查证套现行为后我行有权冻结和停用涉及的账户,同时由于商户套现活动属违规经营,易导致客户卡片或其他信息外泄,造成更大的损失。”某银行负责人表示。
昨日,一位股份制银行信用卡中心负责人表示,基本上银行每天都会对相关有明显套现行为的账户进行停卡处理,并将相关户主列入重点监控对象范围。“我们多次查处过相关情况,被停卡的客户若想再办理信用卡等业务就会很麻烦。”
业内提醒
刷卡套现可能影响信用记录
记者从招商银行[-0.65% 资金 研报]广州分行相关负责人处了解到,由于目前人民银行、中国银联以及各家发卡商业银行对于信用卡套现的风险都相当关注,且银行对套现的信用卡交易有相当的甄别能力,因此若客户套现交易被发现,将会留下不良信用记录。
不良记录一旦产生,将会造成严重的后果,如无法申请贷款、申请信用卡等,“我们经常遇到一些客户不注意保护自己个人信用记录,常常到了需要贷款的时候发现有不良记录。有的客户事实上条件资质都挺好,但是就是被信用记录给卡死了。”某国有行个人业务客服经理小洪告诉记者。
此外,招商银行相关负责人表示,客户找不法中介套现,交易不但没有保障,对客户本身也存在很大的风险。
“套现交易本身是虚假交易,不受法律保护,一旦交易过程中客户的套现资金被中介‘黑’掉,就很难再追回了。”该负责人同时表示。“一些中介公司也会要求在持卡人刷卡后两三天,资金到账后才将现金返还给持卡人,这期间只要钱一到就卷款逃跑,或者直接就是为了骗取办卡费而不给信用卡。”另一位银行业内人士张先生表示。
此外,上述负责人还表示,套现过程中不法中介很容易通过不法手段获取客户卡片磁条信息,或套取到客户的个人资料,并有可能利用这些信息或资料进行信用卡犯罪活动。