交易清单显示，截至2月20日，该卡存款余额仅109758.42元，此后数日没有发生交易。2月27日，该卡发生7笔交易，第一笔交易转出94381.17元，交易方式为“汇兑”，随后6笔均为转入交易，合计转入300万元整，交易方式为“行内转帐”。“一下子转进来这么多钱，没过几天就被人取走了，实在有些蹊跷。”上述人士称。

河北银行内部认为，该卡于3月2日发生的多笔交易，验证密码环节均为1次成功，说明交易者应对密码非常熟悉。考虑到该卡长期由李金平代为使用，不能排除密码泄露甚至有意诈骗的可能性。

不过，杜永兵在接受采访时表示，上述内部意见只是该行部分人员对案件情况做出的假设性分析，并不代表银行整体立场。“如果经过公安侦查，确实是我行原因导致客户资金受损，我们肯定依法依据程序进行赔付，绝不拖延。”

李金平则坚称，银行卡和密码一直由其保管，从未发生过银行卡被盗或密码丢失情况。“一定是银行内部有问题。”

石家庄市公安局相关负责人表示，此案目前已被定性为重大刑事案件，目前警方正在全力侦破，但案情具体细节目前尚不便向外界披露。